LÖSUNGEN
Verification of Payee (VoP):
Sicher, kosteneffizient und blitzschnell implementiert
KI-gestützte Betrugsprävention mit leistungsstarkem IBAN Namensabgleich, Prüfung Empfängername, einfache Integration und fachkundiger Support.
VoP-Einführung in Tagen statt Monaten
Nahtloses und sicheres Zahlungserlebnis
Sofortige VoP-Konformität erreichen
Entspricht den neuesten SEPA-, EPC- und Echtzeitzahlungsregeln
Schutz vor Betrug und fehlgeleiteten Zahlungen durch Überprüfung des Empfänger VoP
Countdown-Hinweis: Zahlungsdienstleister (PSPs) in Euro-Ländern müssen bis zum 9. Oktober 2025 die Anforderungen zur Verifizierung des Zahlungsempfängers (VoP) erfüllen.
Vertrauen bei Banken und Finanzinstituten in ganz Europa
VoP-Quelle: XBP
Mit der Erfahrung aus der Zusammenarbeit mit über 400 europäischen Finanzinstituten und tiefgreifender Expertise in kritischer Zahlungsinfrastruktur bietet XBP eine erstklassige Überprüfung des Zahlungsempfängers, der die neuesten Anforderungen des European Payments Council (EPC) sowie der EU-Verordnung zu Instant Payments erfüllt. Mehr als 5 Millionen Verifizierungstransaktionen werden täglich durch XBP verarbeitet.
Regulatorische Konformität
Vollständig konform mit den aktuellen EPC-Richtlinien und der EU-Verordnung zu Sofortzahlungen – für sichere, Echtzeittransaktionen im gesamten SEPA-Raum.
Schnelle Implementierung
Die cloudbasierte VoP-Lösung von XBP ermöglicht eine zügige Einführung mit sicheren Backups über strategisch verteilte Server hinweg.
Blitzschnelle und präzise Ergebnisse
Mit einer Bearbeitungszeit von ~100 ms liefert die Lösung äußerst genaue Resultate bei der Verifizierung des Empfängernamen – für ein schnelles und sicheres Zahlungserlebnis.
Erhöhte Sicherheit
Die API überprüft Zahlungsempfängerkonten durch eine Verifizierung des Kontonames und reduziert dadurch das Risiko von fehlgeleiteten Zahlungen und Betrugsfällen (z. B. Authorised Push Payment Fraud).
Systemstabilität
Banken profitieren von einem zuverlässigen VoP-Service mit regelmäßigen Datensicherungen und einer vollständigen Audit-Trail-Dokumentation.
Transparente Berichte
Alle Anfragen und Antworten werden systematisch gespeichert. KI-gestützte Auswertungen liefern präzise Einsichten in die Entscheidungsgrundlagen.
Vorteile der Verifizierung des Zahlungsempfängers
VoP minimiert das Betrugsrisiko im Zahlungsverkehr. Fehlgeleitete Zahlungen gehören der Vergangenheit an, und Zahler erhalten Vertrauen in die korrekte Überprüfung des Kontonamens. Banken profitieren von reduziertem Risiko, regulatorischer Konformität, Kostenersparnis und einem besseren Kundenerlebnis.
API-Lösung basierend auf 30 Jahren Branchenerfahrung
Modernste KI-Technologie für IBAN Namensprüfung
Entspricht den Anforderungen von Open Banking
Vollständige Überprüfung IBAN und Name mit transparentem Reporting
Reibungsloses Zahlungserlebnis für Empfänger
So profitierte eine britische Bank von unserem Service
XBP verfügt über weitreichende Erfahrung in der Bereitstellung von Lösungen für die Prüfung der IBAN und des Namens für europäische Finanzinstitute und ist ein etablierter Partner im Aufbau kritischer Zahlungsinfrastrukturen. Mit über 400 erfolgreichen Partnerschaften in Europa wurde ein leistungsstarker Check of name of recipient account-Service entwickelt und erfolgreich umgesetzt.
Schutz vor betrügerischen und fehlgeleiteten Zahlungen im Konto-zu-Konto-Verkehr
Als eines der ersten Unternehmen mit einem voll funktionsfähigen VoP-System bietet XBP eine Lösung, die sich ideal in Open-Banking-Umgebungen integrieren lässt. Über unser einzigartiges Portal sind Prüfung Kontoname und VoP-Checks in wenigen Minuten möglich – ganz ohne komplexe Systemanbindung.
Sichere Zahlungen dank KI-basierter Überprüfung des Zahlungsempfängers
Sprechen Sie noch heute mit unseren Experten und erfahren Sie, wie Verifizierung des Kontonamens, Überprüfung des Zahlungsempfängers und IBAN Namensabgleich Ihre Prozesse sicherer und effizienter machen können.
Offiziell registrierter VoP-Anbieter beim European Payments Council
XBP ist als Verifizierungsdienstleister für Zahlungsempfänger beim EPC offiziell registriert und damit bestens aufgestellt, um Organisationen in der Eurozone bei der Umsetzung der neuen Echtzeitzahlungsvorschriften zu unterstützen.
Nominierung für die Pay360 Awards
Mit der VoP-Lösung von XBP profitieren Sie von einer reibungslosen, präzisen Zahlungsabwicklung für Zahler und Zahlungsempfänger – für sichere und effiziente Prozesse.
Talk to our VoP experts
Faqs
1. Was versteht man unter der Verification of Payee (VoP) und wie unterstützt XBP bei der Verifizierung von Zahlungsempfängern?
Die Verifizierung von Zahlungsempfängern (Verification of Payee, kurz: VoP) ist ein Prüfverfahren zur Überprüfung des Kontoinhabernamens (IBAN-Check), das von Banken und Zahlungsdienstleistern eingesetzt wird, um den Namen des Zahlungsempfängers vor Ausführung einer Zahlung zu verifizieren. Dies schützt vor Betrug und reduziert Fehler sowie Verzögerungen bei Zahlungen.
XBP bietet eine cloud-native, KI-gestützte VoP-Plattform, die sowohl Zahler- als auch Empfängerseite unterstützt. Sie ist hochverfügbar, arbeitet in Echtzeit und erfüllt regulatorische Anforderungen in ganz Europa.
2. Wie verhindert die KI-basierte VoP Solution von XBP Zahlungsbetrug?
Unsere Lösung nutzt moderne Algorithmen zur Namensabgleichung, Fuzzy Logic sowie Künstliche Intelligenz und maschinelles Lernen, um Namensabweichungen zu erkennen und Betrugsrisiken zu minimieren. Sie verarbeitet relevante Daten mehrsprachig und erkennt selbst bei handschriftlichen Fehlern, Abkürzungen oder Tippfehlern die korrekten Namen. Das beschleunigt die Dokumentenverarbeitung, verhindert autorisierte Push-Payment-Betrugsfälle (APP) und steigert die Kundenzufriedenheit.
3. Für welche Zahlungsarten ist die VoP-Lösung von XBP geeignet?
Unsere Plattform unterstützt die Namensprüfung für folgende Zahlungsarten:
- SEPA-Zahlungen – bargeldlose Euro-Zahlungen innerhalb des Euro-Raums
- Faster Payments (FPS) – Echtzeitzahlungen, v. a. über Online- oder Mobile-Banking
- Request to Pay (RtP) – a real-time, secure payments channel where billers can issue payment requests, and communicate with payers
- Request to Pay (RtP) – ein sicherer Echtzeit-Zahlungskanal zur Zahlungsanforderung und Kommunikation zwischen Rechnungssteller und Zahler
- Image Clearing System (ICS) – beschleunigt die Scheckverarbeitung durch digitale Bildübermittlung zwischen Banken
Unsere Lösung ist für alle gängigen elektronischen Zahlungsarten ausgelegt und hilft Finanzinstituten, Betrugsrichtlinien einzuhalten und Zahlungsgenauigkeit zu verbessern.
4. Wie gewährleistet XBP die Einhaltung von SEPA- und IPR-Vorgaben?
Unsere Plattform erfüllt sämtliche SEPA- und IPR-Anforderungen durch detaillierte Protokollierung, konfigurierbare Abgleichlogiken und Echtzeit-Benachrichtigungen. Mit über 30 Jahren Erfahrung im europäischen Bankwesen unterstützt XBP Finanzinstitute bei der Umsetzung regulatorischer Vorgaben und minimiert gleichzeitig Haftungs- und Betriebsrisiken.
5. Ist die VoP-Lösung von XBP mit bestehenden Bankensystemen kompatibel?
Ja. Die Plattform lässt sich nahtlos in bestehende Bank- und Zahlungssysteme integrieren – über APIs, Massendatenübertragungen oder eine Kombination beider. Sie unterstützt verschiedene Datenquellen und basiert auf einer containerisierten Architektur in der Google Cloud, was hohe Skalierbarkeit und einfache Integration ermöglicht.
6. Wie lange dauert die Implementierung der VoP-Lösung?
Dank vorgefertigter Schnittstellen, einer bewährten Systemarchitektur und umfassender Onboarding-Tools ist unsere VoP-Lösung in der Regel innerhalb von 10 Werktagen einsatzbereit – ideal für Banken, die zügig gesetzliche Anforderungen erfüllen und Betrugsprävention umsetzen möchten.
7. Welche Unterstützung bietet XBP beim Onboarding?
Wir bieten umfassende Unterstützung bei der Einführung:
- Schritt-für-Schritt-Begleitung beim Onboarding
- Technischer Support für die Integration
- Sicheres Webportal zur Verwaltung von Anfragen
- Dynamische Registrierung für die Teilnahme am CoP-Ökosystem
Unser 24/7-Supportteam sorgt für einen reibungslosen, konformen Start.
8. Wer profitiert von der VoP-Lösung von XBP?
Unsere Plattform ist besonders geeignet für:
- Banken und Kreditinstitute
- Fintech-Unternehmen
- Zahlungsabteilungen von Unternehmen
- Öffentliche Stellen und regulierte Einrichtungen
Grundsätzlich profitieren alle Organisationen, die digitale Zahlungen senden oder empfangen – durch reduzierte Betrugsrisiken, höhere Compliance und bessere Kundenerlebnisse.
9. Was unterscheidet die KI-gestützte VoP-Lösung von XBP von anderen Anbietern?
Unsere Lösung basiert auf jahrzehntelanger Erfahrung in der Bereitstellung von Zahlungssystemen – darunter auch die zentrale Infrastruktur des UK Image Clearing Systems (ICS) in Partnerschaft mit Mastercard Vocalink.
Vorteile im Überblick:
- Über 30 Jahre Erfahrung im Namensabgleich
- Reaktionszeiten von ca. 100 ms
- Vollständige Audit-Protokollierung
- KI-Engine mit realen Trainingsdaten – geringe Fehlerquote
- Cloud-Infrastruktur mit hoher Verfügbarkeit
- Unterstützung für Gemeinschaftskonten, Spitznamen und Unternehmensnamen
- Erfolgreicher Einsatz in zahlreichen europäischen Märkten
10. Was passiert, wenn eine Zahlung die VoP-Prüfung nicht besteht?
Wird eine Abweichung beim Namen festgestellt:
- Erhält der Nutzer eine detaillierte Rückmeldung mit Vertrauenswert und Abgleichgrund
- Die Transaktion wird pausiert oder markiert
- Benachrichtigungen zur Prüfung oder Rückfrage werden ausgelöst
Dieser Prozess schützt Endnutzer vor unautorisierten Zahlungen, stärkt die Sicherheit und reduziert die Haftungsrisiken für Finanzinstitute.