Lösungen
Verifizierung des Zahlungsempfängers:
Sicher, kosteneffizient und schnell einsatzbereit
KI-gestützte Betrugsprävention mit präzisem Namensabgleich, einfacher Integration und professioneller Unterstützung.
Setzen Sie Verification of Payee (VOP) in wenigen Tagen um, nicht in Monaten
Nahtloses und sicheres Zahlungserlebnis
Werden Sie sofort VOP-konform
Einhaltung der neuesten EPC- und Sofortzahlungs-Vorschriften
Verhindern Sie Betrug und fehlgeleitete Zahlungen
Vertrauenswürdig für Banken und Finanzinstitute in ganz Europa.
KI-gestützte Verifizierung des Zahlungsempfängers – Erleben Sie unvergleichliche Genauigkeit beim Namensabgleich.
Erleben Sie, wie unsere branchenführende KI Payee-Konten verifiziert und komplexe Namensabgleiche mit außergewöhnlicher Genauigkeit durchführt, um falsch-positive und falsch-negative Ergebnisse zu minimieren.
Verification of Payee (VOP) von XBP Europe
Unser kosteneffizientes System lässt sich schnell implementieren und bringt Sie in wenigen Tagen statt in Monaten an den Start. Nutzen Sie führende KI-Technologie für präzise Namensabgleiche, minimieren Sie Fehler und sorgen Sie für ein reibungsloses Zahlungserlebnis.
Mit der Erfahrung, über 400 europäische Finanzinstitute zu unterstützen, und der Expertise in kritischen Zahlungsinfrastrukturen bietet XBP Europe einen erstklassigen Verifizierung des Zahlungsempfängers, der den neuesten Vorgaben des European Payments Council (EPC) und der EU-Verordnung für Sofortzahlungen (IPR) entspricht, um ein regelkonformes Umfeld zu gewährleisten.
Setzen Sie VOP in wenigen Tagen um und sichern Sie Ihre Zahlungen
Zahlungsdienstleister (PSPs) in Ländern der Eurozone müssen die Vorschriften zur Verification of Payee (VOP) bis spätestens 9. Oktober 2025 erfüllen. Für PSPs in Nicht-Euro-Ländern gilt der Stichtag 9. Juli 2027.
Einhaltung der Vorschriften für Sofortzahlungen (IPR)
Ihr vertrauenswürdiger VOP-Partner. Unsere Experten unterstützen Banken bei der Einführung von VOP oder helfen ihnen, wieder auf Kurs zu kommen, wenn die Implementierung mit einem vorherigen Technologiepartner nicht erfolgreich war. Mit 30 Jahren Erfahrung und erprobten Technologien erleichtern wir den Prozess.
Schnelle Bereitstellung
Die cloudbasierte VOP-Lösung von XBP Europe lässt sich schnell und einfach implementieren. Alle Daten werden sicher auf strategisch platzierten Servern gesichert, um Datenverlust zu verhindern.
Schnelle Reaktionszeiten und präzise Abgleiche
Mit einer Bearbeitungszeit von ca. 100 ms für den Namensabgleich bietet diese Verifizierung des Zahlungsempfängers hochpräzise Ergebnisse für ein schnelleres und sichereres Zahlungserlebnis.
Erhöhte Sicherheit
Diese API-Lösung verifiziert Payee-Konten und validiert die Kontoinhaber-Daten, um das Risiko von Zahlungen auf falsche Konten oder Betrug durch Authorised Push Payment zu verringern.
Systemresilienz
Banken erhalten eine schnelle und zuverlässige Verifizierung des Zahlungsempfängers für ihre geschäftskritischen Zahlungen. Alle Daten werden regelmäßig gesichert, wodurch eine vollständige Audit-Historie gewährleistet wird.
Transparente, integrierte Berichterstattung
Alle Anfragen und Antworten werden im System gespeichert. Übersichtliche Erklärungen zu den Ergebnissen der künstlichen Intelligenz zeigen auf, wie die Ergebnisse erzielt wurden.
XBP Europe’s Lösung für die Pay360 Awards nominiert
Entscheiden Sie sich für die CoP-Lösung von XBP Europe und erleben Sie reibungslose, präzise Zahlungen für Zahler und Zahlungsempfänger – und garantieren Sie einen sicheren und effizienten Zahlungsprozess.
Erfahren Sie, wie unsere Services einer britischen Bank geholfen haben
XBP Europe verfügt über umfangreiche Erfahrung in der Bereitstellung von Namensabgleichlösungen für europäische Finanzinstitute und in der Lieferung von wichtigen Komponenten für kritische Zahlungsinfrastrukturen. Durch die Expertise, die wir bei der Betreuung von über 400 Finanzinstituten in Europa gewonnen haben, hat XBP Europe eine erstklassige CoP-Lösung mit großem Erfolg eingeführt.
Funktionen
Bekämpfen Sie betrügerische und fehlgeleitete Zahlungen bei Überweisungen von Konto zu Konto.
Als eines der ersten Unternehmen, das ein Verifizierung des Zahlungsempfängers -System eingeführt hat, verfügen wir über eine nachweisliche Erfolgsbilanz bei der Bereitstellung von VOP-Diensten, die für Open Banking geeignet sind. Die schnelle Bereitstellung ist über unser einzigartiges Portal möglich, auf dem VOP-Überprüfungen innerhalb weniger Minuten durchgeführt werden können, ohne dass eine Integration in bestehende Systeme erforderlich ist. Dieses leistungsstarke Portal kann auch zur Erstellung wichtiger Berichte genutzt werden, was die Verwaltung des Dienstes vereinfacht.
Vorteile der Verifizierung des Zahlungsempfängers
VOP reduziert das Betrugsrisiko im Zahlungssystem. Fehlgeleitete Zahlungen müssen nicht mehr korrigiert werden, und Zahler können sich darauf verlassen, dass die Mittel beim richtigen Empfänger ankommen. Banken können Risiken verringern, regulatorischen Anforderungen entsprechen, Kosten senken und gleichzeitig das Kundenerlebnis verbessern.
Eine API-Lösung mit 30 Jahren Erfahrung
Moderne KI-Tools bieten leistungsstarke Namensabgleich-Funktionen.
Erfüllt die Anforderungen an Open Banking.
Vollständige, end-to-end Auditing- und Reporting-Unterstützung für fundierte Entscheidungsfindung.
Reibungsloses Zahlungserlebnis für Zahlungsempfänger.
Sichern Sie Zahlungen mit unserer KI-gestützten Verifizierung des Zahlungsempfängers
Sprechen Sie noch heute mit unseren Experten und erfahren Sie, wie Verifizierung des Zahlungsempfängers Ihnen dabei helfen kann, Betrug zu verhindern, Fehler zu reduzieren und mühelos regulatorische Anforderungen zu erfüllen.
Zertifizierter VOP-Anbieter beim European Payments Council
XBP Europe ist offiziell beim European Payments Council als Anbieter von Verification of Payee (VOP)-Diensten registriert. Dies unterstreicht unsere Bereitschaft, Organisationen in der Eurozone bei der Einhaltung der neuen Vorschriften für Sofortzahlungen zu unterstützen.
Talk to our VoP experts
Faqs
Was versteht man unter der Verification of Payee (VoP) und wie unterstützt XBP Europe bei der Verifizierung von Zahlungsempfängern?
Die Verifizierung von Zahlungsempfängern (Verification of Payee, kurz: VoP) ist ein Prüfverfahren zur Überprüfung des Kontoinhabernamens (IBAN-Check), das von Banken und Zahlungsdienstleistern eingesetzt wird, um den Namen des Zahlungsempfängers vor Ausführung einer Zahlung zu verifizieren. Dies schützt vor Betrug und reduziert Fehler sowie Verzögerungen bei Zahlungen.
XBP Europe bietet eine cloud-native, KI-gestützte VoP-Plattform, die sowohl Zahler- als auch Empfängerseite unterstützt. Sie ist hochverfügbar, arbeitet in Echtzeit und erfüllt regulatorische Anforderungen in ganz Europa.
Wie verhindert die KI-basierte VoP Solution von XBP Europe Zahlungsbetrug?
Unsere Lösung nutzt moderne Algorithmen zur Namensabgleichung, Fuzzy Logic sowie Künstliche Intelligenz und maschinelles Lernen, um Namensabweichungen zu erkennen und Betrugsrisiken zu minimieren. Sie verarbeitet relevante Daten mehrsprachig und erkennt selbst bei handschriftlichen Fehlern, Abkürzungen oder Tippfehlern die korrekten Namen. Das beschleunigt die Dokumentenverarbeitung, verhindert autorisierte Push-Payment-Betrugsfälle (APP) und steigert die Kundenzufriedenheit.
3. Für welche Zahlungsarten ist die VoP-Lösung von XBP Europe geeignet?
Unsere Plattform unterstützt die Namensprüfung für folgende Zahlungsarten:
- SEPA-Zahlungen – bargeldlose Euro-Zahlungen innerhalb des Euro-Raums
- Faster Payments (FPS) – Echtzeitzahlungen, v. a. über Online- oder Mobile-Banking
- Request to Pay (RtP) – a real-time, secure payments channel where billers can issue payment requests, and communicate with payers
- Request to Pay (RtP) – ein sicherer Echtzeit-Zahlungskanal zur Zahlungsanforderung und Kommunikation zwischen Rechnungssteller und Zahler
- Image Clearing System (ICS) – beschleunigt die Scheckverarbeitung durch digitale Bildübermittlung zwischen Banken
Unsere Lösung ist für alle gängigen elektronischen Zahlungsarten ausgelegt und hilft Finanzinstituten, Betrugsrichtlinien einzuhalten und Zahlungsgenauigkeit zu verbessern.
4. Wie gewährleistet XBP Europe die Einhaltung von SEPA- und IPR-Vorgaben?
Unsere Plattform erfüllt sämtliche SEPA- und IPR-Anforderungen durch detaillierte Protokollierung, konfigurierbare Abgleichlogiken und Echtzeit-Benachrichtigungen. Mit über 30 Jahren Erfahrung im europäischen Bankwesen unterstützt XBP Europe Finanzinstitute bei der Umsetzung regulatorischer Vorgaben und minimiert gleichzeitig Haftungs- und Betriebsrisiken.
5. Ist die VoP-Lösung von XBP Europe mit bestehenden Bankensystemen kompatibel?
Ja. Die Plattform lässt sich nahtlos in bestehende Bank- und Zahlungssysteme integrieren – über APIs, Massendatenübertragungen oder eine Kombination beider. Sie unterstützt verschiedene Datenquellen und basiert auf einer containerisierten Architektur in der Google Cloud, was hohe Skalierbarkeit und einfache Integration ermöglicht.
6. Wie lange dauert die Implementierung der VoP-Lösung?
Dank vorgefertigter Schnittstellen, einer bewährten Systemarchitektur und umfassender Onboarding-Tools ist unsere VoP-Lösung in der Regel innerhalb von 10 Werktagen einsatzbereit – ideal für Banken, die zügig gesetzliche Anforderungen erfüllen und Betrugsprävention umsetzen möchten.
7. Welche Unterstützung bietet XBP Europe beim Onboarding?
Wir bieten umfassende Unterstützung bei der Einführung:
- Schritt-für-Schritt-Begleitung beim Onboarding
- Technischer Support für die Integration
- Sicheres Webportal zur Verwaltung von Anfragen
- Dynamische Registrierung für die Teilnahme am CoP-Ökosystem
Unser 24/7-Supportteam sorgt für einen reibungslosen, konformen Start.
8. Wer profitiert von der VoP-Lösung von XBP Europe?
Unsere Plattform ist besonders geeignet für:
- Banken und Kreditinstitute
- Fintech-Unternehmen
- Zahlungsabteilungen von Unternehmen
- Öffentliche Stellen und regulierte Einrichtungen
Grundsätzlich profitieren alle Organisationen, die digitale Zahlungen senden oder empfangen – durch reduzierte Betrugsrisiken, höhere Compliance und bessere Kundenerlebnisse.
9. Was unterscheidet die KI-gestützte VoP-Lösung von XBP Europe von anderen Anbietern?
Unsere Lösung basiert auf jahrzehntelanger Erfahrung in der Bereitstellung von Zahlungssystemen – darunter auch die zentrale Infrastruktur des UK Image Clearing Systems (ICS) in Partnerschaft mit Mastercard Vocalink.
Vorteile im Überblick:
- Über 30 Jahre Erfahrung im Namensabgleich
- Reaktionszeiten von ca. 100 ms
- Vollständige Audit-Protokollierung
- KI-Engine mit realen Trainingsdaten – geringe Fehlerquote
- Cloud-Infrastruktur mit hoher Verfügbarkeit
- Unterstützung für Gemeinschaftskonten, Spitznamen und Unternehmensnamen
- Erfolgreicher Einsatz in zahlreichen europäischen Märkten
10. Was passiert, wenn eine Zahlung die VoP-Prüfung nicht besteht?
Wird eine Abweichung beim Namen festgestellt:
- Erhält der Nutzer eine detaillierte Rückmeldung mit Vertrauenswert und Abgleichgrund
- Die Transaktion wird pausiert oder markiert
- Benachrichtigungen zur Prüfung oder Rückfrage werden ausgelöst
Dieser Prozess schützt Endnutzer vor unautorisierten Zahlungen, stärkt die Sicherheit und reduziert die Haftungsrisiken für Finanzinstitute.