Lösungen
Sanierung-Dienstleistungen
Probleme schnell und richtig beheben. Regulatorische und interne Sanierung von Compliance-Verstößen mit klaren Kontrollen und transparenter Berichterstattung.
End-to-End-Sanierung von der Analyse bis zur Wiedergutmachung und zum Abschluss
Anerkannter Partner für CFPB, DOJ, FTC und SEC bei Mitteilungen, Rückerstattungen und Berichten
Tiefgreifende Erfahrung mit Banken, Finanzinstituten, Produkten und Vertriebskanälen
Einheitliches Compliance-Framework mit Bank-Sicherheitsstandard und regelmäßigen externen Prüfungen
Unsere Sanierung-Dienstleistungen unterstützen Finanzinstitute bei der Behebung von Compliance-Verstößen – sowohl im Rahmen behördlicher als auch freiwilliger Programme. Ziel ist es, betroffene Kundinnen und Kunden zu entschädigen, aufsichtsrechtliche Anforderungen zu erfüllen und unabhängigen Prüfungen standzuhalten. Als zugelassener Anbieter für Aufsichtsbehörden wie CFPB, DOJ, FTC und SEC setzen wir Sanierungsprogramme schnell um: von der Definition des Umfangs über die Identifikation betroffener Kundengruppen bis hin zur transparenten Wiedergutmachung.Unsere Expertise erstreckt sich auf Retail-Banking, Kreditkarten, Kreditvergabe, Einlagen, Inkasso und Serviceprozesse. Dadurch entwickeln wir praxisnahe Strategien, die Störungen minimieren und gleichzeitig Fairness und Konsistenz gewährleisten.
Die Umsetzung basiert auf einem einheitlichen Compliance-Rahmenwerk mit Sicherheitsstandards auf Bankniveau. Regelmäßige Prüfungen, Testate und rollenbasierte Zugriffsrechte schützen sensible Daten. Identitätsprüfungen, Dubletten-Checks und Geschwindigkeitsschwellen sichern Auszahlungen ab. Dokumentierte Qualitätskontrollen gewährleisten Skalierbarkeit und Entscheidungsgenauigkeit. Alle Beteiligten erhalten prüfungssichere Berichte, einschließlich Methodendokumentation, Ausnahmebehandlungen, Service-Level-Agreements und Abschlussunterlagen, die sowohl für Aufsichtsbehörden als auch interne Revisionen nutzbar sind.
End-to-End-Sanierung
Von Ursachenanalyse und Betroffenheitsprüfung bis hin zu Kundenansprache, Entschädigung und Abschluss.
Nachweisbare Identifikation betroffener Gruppen
Rückverfolgbare Datenmethoden zur Ermittlung relevanter Konten und Transaktionen – inklusive Stichproben, Qualitätskontrollen und reproduzierbarer Logik.
Konsistente Entschädigungsregeln
Gestaltung und Steuerung von Rückerstattungsregeln mit klarer Begründung, dokumentierter Sonderfallbehandlung und Versionskontrolle.
Sichere Kundenkommunikation & Identitätsprüfung
Mehrkanal-Benachrichtigungen mit Einwilligungs- und Identitätsverifizierung zum Schutz der Kundschaft und zur Betrugsprävention.
Ausnahme- und Fehlerbehandlung
Lösungen für fehlende Daten und Abweichungen durch dokumentierte Prozesse, Service-Level-Agreements und klare Entscheidungskriterien.
Zahlungen & Steuerberichte
Unterstützung digitaler und physischer Auszahlungen, Abwicklung von Verjährungsfällen sowie präzise Steuerdokumentation.
Kontrollen & Nachvollziehbarkeit
Lückenlose Prüfpfade, Genehmigungsstufen und rollenbasierter Zugriff – konform mit regulatorischen Erwartungen.
Prüfungssichere Berichterstattung
Transparente Status- und Leistungskennzahlen sowie vollständige Dokumentationspakete für Aufsichtsprüfungen und Zustimmungsauflagen.
Vorteile
- Schnellere Umsetzung durch vorkonfigurierte Workflows und zusätzliche Kapazitäten
- Geringeres regulatorisches und Reputationsrisiko dank auditierbarer Prozesse
- Mehr Fairness und Konsistenz durch belastbare Methoden zur Identifikation und Entschädigung
- Weniger Nacharbeit durch standardisierte Ausnahmebehandlung und Qualitätssicherung
- Schutz von Kundendaten und Geldern durch mehrstufige Identitäts- und Betrugskontrollen
- Höhere Transparenz mit Echtzeit-Dashboards und prüfungssicheren Reports
- Rechtssichere Auszahlungen durch korrekte Steuerabwicklung und Verjährungsmanagement
- Flexible Skalierung über Institute, Produkte und Regionen hinweg